Zillow ha silenziosamente rimosso i punteggi relativi al rischio climatico da oltre un milione di annunci immobiliari dopo aver affrontato le critiche degli agenti immobiliari che sostenevano che i dati avevano un impatto negativo sulle vendite. La mossa evidenzia una crescente tensione tra trasparenza e interessi di mercato di fronte ai crescenti impatti dei cambiamenti climatici.
La ritirata dalla trasparenza
Zillow ha inizialmente introdotto i dati sul rischio climatico nel settembre 2024, in risposta al fatto che oltre l’80% degli acquirenti di case ora considera i rischi climatici quando prendono decisioni. I dati, forniti da First Street, una startup di analisi dei rischi climatici, hanno mostrato potenziali pericoli come il rischio di inondazioni e incendi. Tuttavia, il California Regional Multiple Listing Service (CRMLS) ha esercitato con successo pressioni per la rimozione, sostenendo che i punteggi scoraggiavano gli acquirenti.
Ora, invece dei punteggi diretti, le inserzioni includono un collegamento ai dati di First Street solo se i consumatori lo cercano, nascondendo di fatto le informazioni per impostazione predefinita. Il portavoce di First Street Matthew Eby sostiene che questo oscura informazioni cruciali sul processo decisionale: “Quando gli acquirenti non hanno accesso a informazioni chiare sui rischi climatici, prendono la più grande decisione finanziaria della loro vita volando alla cieca.” Il rischio non scompare; si trasforma semplicemente in una responsabilità post-acquisto per il proprietario della casa.
Perché è importante: i costi invisibili del cambiamento climatico
Non si tratta solo di vendite immobiliari; si tratta di soppressione deliberata di informazioni vitali sui rischi finanziari. Il cambiamento climatico sta già facendo aumentare le tariffe assicurative, le tasse sulla proprietà e persino rendendo alcune aree non assicurabili. Gli acquirenti inconsapevoli di questi rischi potrebbero dover affrontare oneri finanziari paralizzanti in futuro.
La resistenza del settore sottolinea anche un problema più ampio: le mappe ufficiali dei pericoli sono spesso obsolete o sottovalutano il rischio reale. Un’analisi della Louisiana State University ha rilevato che quasi il doppio delle proprietà sono a rischio di inondazioni rispetto a quanto indicato dalle mappe della FEMA. Ciò significa che gli acquirenti che fanno affidamento su dati obsoleti potrebbero entrare inconsapevolmente in un territorio finanziario pericoloso.
Respingimenti del settore e integrità dei dati
Il CEO di CRMLS, Art Carter, ha respinto la rilevanza dei punteggi relativi al rischio climatico, suggerendo che le proprietà che non sono state allagate da decenni difficilmente lo saranno presto. Questo argomento ignora la frequenza crescente e l’intensità degli eventi meteorologici estremi guidati dal cambiamento climatico. First Street difende i suoi modelli come scientificamente validi, citando previsioni riuscite durante gli incendi di Los Angeles in cui le sue mappe identificarono accuratamente le proprietà ad alto rischio prima che lo facessero le mappe ufficiali dei pericoli statali.
Il quadro più ampio: una corsa contro il tempo
I settori immobiliare e assicurativo sono in corsa contro il peggioramento delle condizioni meteorologiche. Gli investitori e gli assicuratori stanno già utilizzando i dati climatici per valutare il rischio, ma i consumatori sono spesso lasciati all’oscuro. La mossa iniziale di Zillow per garantire trasparenza è stata un passo verso la parità di condizioni, ma le obiezioni degli agenti immobiliari hanno di fatto riportato il settore verso l’opacità.
Il messaggio di fondo è chiaro: in molti casi, le forze di mercato daranno priorità ai profitti a breve termine rispetto alla consapevolezza del rischio a lungo termine. Ciò lascia gli acquirenti di case esposti a conseguenze finanziarie potenzialmente devastanti mentre il cambiamento climatico continua ad accelerare.
